Conformidade
Coroa Prolexis aplica controlos de diligência devida do cliente e anti-branqueamento de capitais a todas as contas. Esta página explica, em linguagem clara, o que verificamos, que documentos aceitamos, quanto tempo uma revisão normalmente demora e o que é esperado de si como titular da conta.
Conhecer o seu Cliente (KYC) é o processo pelo qual um serviço financeiro confirma que um cliente é uma pessoa real e identificável, que os dados de identidade fornecidos no registo são precisos, e que a pessoa que abre a conta é a pessoa que realmente a controlará e financiará. Na prática, isto significa recolher dados de identificação, compará-los com documentos oficiais e manter esses registos pelo tempo que a lei aplicável exigir.
Anti-Branqueamento de Capitais (AML) refere-se ao conjunto de regras internas, controlos e procedimentos de monitorização concebidos para impedir que um serviço seja utilizado para dissimular a origem de fundos ilícitos, para financiar o terrorismo ou para contornar sanções e outras restrições financeiras. Os controlos AML funcionam sobre a base do KYC: a identificação é o ponto de partida e a monitorização contínua da atividade é a obrigação permanente.
Os documentos devem ser válidos, não editados, completamente visíveis nos quatro cantos e legíveis. Imagens a cores ou digitalizações são preferidas; as capturas de ecrã de outro ecrã não são aceites.
Documento de identidade
Um documento de identificação com fotografia emitido pelo governo, tal como um passaporte, cartão de identidade nacional ou carta de condução. Deve estar válido e apresentar o seu nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade.
Prova de morada
Uma factura de serviços recente, extracto de conta bancária ou de cartão, ou uma carta oficial mostrando o seu nome e endereço residencial, normalmente emitida nos últimos meses. Caixas postais não são aceites.
Comprovativo do método de pagamento
Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence — por exemplo, uma imagem do cartão com os dígitos do meio e o código de segurança ocultados, ou um extrato bancário que apresente o nome do titular. Nunca envie o número completo do seu cartão ou o seu código de segurança.
Documentos adicionais
Em alguns casos, podemos solicitar uma declaração breve sobre a origem dos fundos, ou um «selfie» no qual figure a sua identidade, quando tal seja proporcional à atividade na sua conta.
Dados de registo
Fornece o seu nome, data de nascimento, país de residência e dados de contacto.
Envio de documentos
Carrega os documentos acima indicados através da área de verificação segura da sua conta.
Revisão
A nossa equipa de conformidade verifica os documentos em relação aos dados do seu registo e às listas de rastreio aplicáveis.
Resultado
É notificado na sua conta: aprovado, ou solicitado para reenviar um item específico.
A maioria dos envios completos é revida no prazo de algumas horas até alguns dias úteis. Quando um documento não está claro, quando se solicita informação adicional, ou durante períodos de volume elevado, uma revisão pode levar mais tempo. O estado atual e qualquer requisito pendente são sempre apresentados na área de verificação da sua conta — essa página de estado, e não qualquer cifra citada em outro local, constitui a fonte autoritativa.
Uma rejeição não é necessariamente definitiva: na maioria dos casos, pode simplesmente reenviar um documento corrigido. Se não conseguirmos completar a verificação, os depósitos e a negociação podem ser suspensos e qualquer saldo remanescente é devolvido à sua origem verificável, sujeito à lei aplicável.
A verificação não termina no registo. A atividade da conta é monitorizada numa base sensível ao risco para padrões que sejam inconsistentes com o perfil que forneceu — por exemplo, rotas de financiamento invulgares, ciclos rápidos de depósito e levantamento, ou atividade que sugira que uma terceira parte está a controlar a conta. Quando o perfil de risco muda, podemos solicitar-lhe que atualize os seus documentos ou que explique a origem de fundos particulares, e podemos estabelecer limites na conta até à conclusão da revisão.
Os documentos de verificação são transmitidos através de uma ligação encriptada, armazenados com acesso restrito e utilizados apenas para fins de identidade, elegibilidade e AML. Os períodos de retenção seguem os requisitos aplicáveis aos registos financeiros. A forma como tratamos dados pessoais em geral é descrita na nossa Política de Privacidade.
Se não tiver a certeza sobre qual documento enviar, se uma submissão foi rejeitada, ou se deseja saber que dados possuímos sobre si, contacte a equipa de apoio através do centro de mensagens na sua conta ou através da secção de contacto na nossa página inicial. Por favor, cite a referência apresentada na sua página de verificação para que o seu pedido chegue diretamente à mesa de conformidade.
A nossa mesa de conformidade pode informá-lo exatamente sobre qual item está pendente e como corrigi-lo.
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